添富快线货币基金净值
添富快线货币基金是添富基金旗下的货币基金,于2002年11月18日成立。添富快线货币基金的基金代码是001032,基金类型是货币型,投资目标是通过投资于银行存款、债券、货币市场工具等,实现本金的保值增值。
添富快线货币基金净值可靠吗?
添富快线货币基金的净值是相对可靠的。该基金自成立以来,净值一直保持稳健增长,从未出现过大幅下跌的情况。截至2023年6月30日,添富快线货币基金的净值为1.0230元,较成立之初的1.0000元上涨了2.30%,年化收益率为2.38%。
添富快线货币基金净值如何计算?
添富快线货币基金的净值计算公式为:
净值=基金资产总值-基金负债总额÷基金单位总数
基金资产总值包括货币市场工具、银行存款、债券等;基金负债总额包括应付利息、应付费用等;基金单位总数包括基金发行的全部基金份额。
影响添富快线货币基金净值波动的因素
影响添富快线货币基金净值波动的因素主要有以下几个方面:
1. 货币市场利率:货币市场利率是影响货币基金净值最重要的因素。当货币市场利率上升时,货币基金的净值也会上升;反之,当货币市场利率下降时,货币基金的净值也会下降。
2. 债券市场利率:债券市场利率也是影响货币基金净值的重要因素。当债券市场利率上升时,货币基金持有的债券价值会下降,导致货币基金的净值下降;反之,当债券市场利率下降时,货币基金持有的债券价值会上升,导致货币基金的净值上升。
3. 基金管理费:基金管理费是基金公司收取的管理费用,会直接影响货币基金的净值。基金管理费越高,货币基金的净值就越低;反之,基金管理费越低,货币基金的净值就越高。
4. 基金赎回压力:当货币基金遇到大规模赎回时,基金公司可能被迫卖出资产来满足赎回需求,这会导致货币基金的净值下降。