美国的理财顾问称为？
在美国，从事理财规划的人员被称为理财顾问（financial advisor）。理财顾问提供各种金融服务，包括投资建议、退休规划、税务规划和遗产规划。
如何选择美国理财顾问？
选择一位合格的理财顾问至关重要，以下是一些选择时的考虑因素：
1. 资质和经验
查看理财顾问的执照、认证和经验。考虑他们的教育背景、专业协会会员资格和理财方面的业绩记录。
2. 费用结构
了解理财顾问的费用结构。费用可能基于资产管理费用、小时费率或佣金。选择最符合您需求和预算的费用结构。
3. 投资理念
了解理财顾问的投资理念和策略。他们的投资风格是否与您的风险承受能力和财务目标相匹配？
4. 人际关系
选择一位您感到自在、信任且可以与之建立良好工作关系的理财顾问。他们应该有很好的沟通技巧和耐心，可以向您解释复杂的概念。
5. 客户评价
查看在线评论和推荐，以获得其他客户对理财顾问的评价。这可以为您提供有关他们服务质量和专业水准的见解。
美国理财顾问的其他类型
除了传统的理财顾问之外，还有其他类型的理财专业人士，包括：
注册理财规划师（CFP?）
CFP? 持有人完成了一项全面的认证计划，表明他们具有理财规划方面的专业知识和经验。
特许金融分析师（CFA）
CFA 持有人通过了由特许金融分析师协会 (CFAI) 颁发的严格考试，表明他们具有投资分析和管理方面的专业知识。
注册投资顾问（RIA）
RIA 向美国证券交易委员会 (SEC) 注册，提供投资建议和管理服务。
根据您的特定需求选择最合适的理财顾问类型。通过仔细考虑这些因素，您可以找到一位合格且经验丰富的理财顾问，帮助您实现财务目标。
