一、身份信息真实性
问题一：个人或企业身份信息是否真实有效。
在办理外汇业务时，必须提供真实有效的身份证明文件。对于个人来说，如发现提供的身份证件信息与银行系统或其他部门的数据不一致，可能触发检查。企业同样需要确保营业执照、组织机构代码等信息的准确性。
二、资金来源合规性
问题二：资金来源是否合法合规。
检查人员会详细了解汇款来源，例如：是否有清晰的资金流转记录、汇款是否符合国家的外汇政策规定等。不合规的资金来源如洗钱、非法转移资产等都是外汇检查的重点关注对象。
三、交易记录完整性
问题三：交易记录是否完整。
交易记录是检查人员了解外汇交易过程的重要依据。包括交易双方信息、交易金额、交易时间等详细信息都需要完整保留。如存在缺失或伪造交易记录，都可能成为外汇检查的关注点。
四、跨境交易合规性
问题四：跨境交易是否符合国家规定。
跨境交易涉及到国家间的经济往来，因此必须遵守国家的相关规定。如是否存在未经批准的跨境投资、贸易行为等，这些都是外汇检查关注的重点。
五、信息披露真实性
问题五：信息披露是否真实准确。
在外汇交易中，信息披露的真实性也是检查的重点。如企业或个人在申报时是否存在虚假陈述、隐瞒重要信息等行为，都会被视为外汇检查的潜在问题。
以上就是外汇检查中常见的一些问题，通过了解这些问题，我们可以更好地配合检查工作，保障外汇交易的合规性和安全性。希望对大家在外汇操作中有所帮助。
