浦发银行审计岗:详细工作内容
业务审计
对银行的分支机构、部门等业务单元进行审计,评估业务流程、风险控制和合规性。具体工作包括:
审计信贷业务:评估信贷审批、发放、贷后管理等环节的风险控制
审计存款业务:评估存款产品管理、存取款业务处理的合规性和安全
审计中间业务:评估理财产品销售、托管业务等中间业务的风险和合规
财务审计
对银行的财务报表进行审计,确保其真实、公允。具体工作包括:
审计财务报表编制过程:评估会计政策、估计和判断的合理性
审计资产负债:审计贷款、存款、投资等的实质性和估值
审计收入费用:审计利息收入、手续费收入等的计算和确认
审计内部控制:评估财务报表的内部控制体系的有效性
合规审计
对银行的各项业务活动进行合规审计,确保其遵循相关法律法规和内部规定。具体工作包括:
审计反洗钱合规:评估银行在反洗钱领域的风险控制和合规措施
审计金融安全合规:评估银行在信息安全、数据保护等方面的合规性
审计市场营销合规:审查银行的市场营销和广告活动是否符合相关规定
审计风险管理合规:评估银行的风险管理体系和流程的合规性
IT审计
对银行的IT系统和信息安全进行审计,确保银行的IT环境的安全稳定。具体工作包括:
审计IT系统运行:评估IT系统(如核心系统、应用系统)的可用性、可靠性和安全性
审计信息安全:评估银行的数据保护、网络安全、灾难恢复等信息安全措施
审计IT风险管理:评估银行的IT风险管理体系和流程的有效性
内控评估
对银行的内部控制体系进行评估,识别和改善风险控制中的不足。具体工作包括:
评估内部控制缺陷:识别和评价内部控制中的不足和薄弱点
提出改进建议:提出改进内部控制体系的建议,增强银行的风险管理能力
跟踪整改情况:跟踪内部控制缺陷的整改情况,确保银行持续有效地实施内部控制
特殊审计
根据银行的需要,对特定领域或事件进行专项审计。具体工作包括:
调查舞弊案件:对银行内部或外部发生的舞弊案件进行调查
特殊业务审计:对银行的新业务、新产品或新项目进行审计
专项合规审计:针对银行特定合规主题进行专项审计,例如反洗钱、信息安全等